4500 zł na wyciągnięcie ręki! Trzeba spełnić jeden warunek

W ostatnich dniach 2024 roku Polacy mają wyjątkową okazję do znaczącego zmniejszenia swojego podatku PIT choćby o 4500 złotych. Wystarczy założyć Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) i dokonać odpowiednich wpłat jeszcze w tym roku podatkowym.

Fot. Shutterstock / Warszawa w Pigułce

System IKZE oferuje różne limity wpłat: 9388,80 zł dla osób zatrudnionych na umowę o pracę oraz 14 083,20 zł dla przedsiębiorców. Co istotne, wpłat można dokonywać elastycznie – zarówno regularnie w małych kwotach, jak i jednorazowo większą sumą.

Korzyści podatkowe są znaczące i rosną wraz z dochodami. Przykładowo, osoba zarabiająca 50 000 zł rocznie, wpłacając 5 000 zł na IKZE, może otrzymać zwrot podatku w wysokości 600 złotych. Przy zarobkach rzędu 150 000 zł korzyść wzrasta do 1600 złotych.

Eksperci finansowi zwracają uwagę na rosnące znaczenie dodatkowego oszczędzania na emeryturę w obliczu problemów demograficznych i niepewnej przyszłości systemu emerytalnego. IKZE staje się nie tylko narzędziem optymalizacji podatkowej, ale przede wszystkim zabezpieczeniem przyszłości.

Socjologowie wskazują na zmieniające się podejście Polaków do długoterminowego oszczędzania. Młodsze pokolenia, świadome wyzwań systemu emerytalnego, coraz częściej poszukują dodatkowych form zabezpieczenia swojej przyszłości.

Ekonomiści podkreślają, iż rozwój IKZE może mieć pozytywny wpływ na polski rynek kapitałowy. Zwiększony napływ środków na rynek poprzez IKZE może wspierać rozwój polskich przedsiębiorstw i gospodarki.

Psychologowie finansowi zauważają, iż możliwość natychmiastowej korzyści podatkowej działa jako skuteczny bodziec do rozpoczęcia długoterminowego oszczędzania. To szczególnie ważne w społeczeństwie, które tradycyjnie preferuje krótkoterminowe korzyści.

Eksperci rynku finansowego zwracają uwagę na rosnącą konkurencję wśród instytucji oferujących IKZE. Przekłada się to na coraz lepsze warunki dla klientów i szerszy wybór możliwości inwestycyjnych.

Analitycy społeczni wskazują, iż popularyzacja IKZE może przyczynić się do zmniejszenia przyszłych nierówności społecznych wśród emerytów. Osoby świadomie korzystające z tego narzędzia będą lepiej zabezpieczone finansowo na starość.

Badacze trendów społecznych przewidują, iż rosnąca świadomość finansowa społeczeństwa może prowadzić do większego zainteresowania produktami takimi jak IKZE, szczególnie wśród młodszych pokoleń wchodzących na rynek pracy.