Większość z nas skupia się na tym, jak pomnażać oszczędności. Znacznie rzadziej zadajemy sobie jednak równie ważne pytanie: co stanie się z tymi pieniędzmi, kiedy mnie zabraknie?
Jedną z ciekawych możliwości dostępnych w Kanadzie są Segregated Funds (fundusze segregowane). Łączą one inwestowanie na rynku z elementami kontraktu ubezpieczeniowego. Jedną z ich najważniejszych zalet w planowaniu spadkowym jest możliwość wskazania beneficjenta.
Jeżeli beneficjent jest prawidłowo wskazany, środki z kontraktu mogą zostać przekazane bezpośrednio wybranej osobie, z pominięciem masy spadkowej i procesu probate.
Dlaczego ma to znaczenie?
Proces rozliczenia spadku może wymagać czasu i wiązać się z dodatkowymi kosztami. Tymczasem pieniądze z Segregated Funds, które przechodzą bezpośrednio do wskazanego beneficjenta, mogą zostać wypłacone szybciej, z zachowaniem większej prywatności oraz bez opłat probate dotyczących tych środków.
Wyobraźmy sobie osobę, która przez wiele lat zgromadziła $300,000 oszczędności. Dla niej ważne powinno być nie tylko to, ile te pieniądze zarobią, ale również w jaki sposób zostaną przekazane dzieciom lub innym bliskim osobom.
Segregated Funds mogą również oferować dodatkowe zabezpieczenia, takie jak gwarancja świadczenia na wypadek śmierci, zależnie od wybranego kontraktu.
Dlatego planując emeryturę i inwestycje, warto patrzeć nie tylko na procent wzrostu. Warto również pomyśleć o tym, kto otrzyma nasze pieniądze, jak gwałtownie je otrzyma i jak możemy już dzisiaj ułatwić ten proces naszym bliskim.
Dobre planowanie finansowe nie kończy się na nas. Często jego największą wartość widzą dopiero osoby, które po nas pozostają.
Po więcej informacji proszę kontaktować się telefonicznie 416-732-0672, lub emailowo [email protected]
Violetta Haluszka
Insurance / Investments Broker in Ontario
Właścicielka
Elite Benefits Group Inc.,
Mississauga
Tel: 416-732-0672
