W poprzednim artykule pisałam o tym, iż jako niezależny broker współpracuję z wieloma największymi instytucjami finansowymi w Kanadzie.
Dzisiaj chciałabym poruszyć temat, o którym czasami zapominamy – regularnego przeglądu naszych inwestycji.
Jeżeli od dłuższego czasu nie zaglądałeś do swojego RRSP, TFSA, LIRA czy konta non-registered, być może warto poświęcić chwilę i sprawdzić, co się tam adekwatnie dzieje.
Życie się zmienia. Zmieniają się nasze dochody, plany, sytuacja rodzinna, podejście do ryzyka, a z czasem również perspektywa emerytury. Inwestycja, która była odpowiednia kilka czy kilkanaście lat temu, niekoniecznie musi odpowiadać naszym dzisiejszym potrzebom.
Czasami podczas spotkania okazuje się, iż wszystko jest w porządku i nie ma potrzeby niczego zmieniać. I to również jest dobra wiadomość! Innym razem warto zastanowić się, czy obecna strategia przez cały czas odpowiada celom klienta i czy dostępne są inne rozwiązania, które warto rozważyć.
Moja konsultacja oraz przegląd inwestycji są bezpłatne i do niczego nie zobowiązują.
Jeżeli po naszym spotkaniu klient zdecyduje, iż chciałby ze mną współpracować, oczywiście bardzo mnie to cieszy. Nigdy jednak nie wywieram presji.
Uważam, iż relacja pomiędzy klientem a doradcą finansowym musi opierać się przede wszystkim na zaufaniu, dobrej komunikacji i wzajemnym szacunku. Musi po prostu dobrze działać w obie strony.
W końcu rozmawiamy o pieniądzach, na które często pracowaliśmy przez wiele lat, oraz o planach dotyczących naszej przyszłości. Warto więc mieć obok siebie osobę, z którą czujemy się swobodnie, której możemy zadawać pytania i która znajdzie czas, żeby wszystko spokojnie wyjaśnić.
Jeżeli dawno nie przeglądałeś swoich inwestycji, zapraszam na kawę i rozmowę. Bez presji, bez zobowiązań – po prostu sprawdźmy, czy Twoje pieniądze przez cały czas pracują zgodnie z Twoimi planami.
Po więcej informacji proszę kontaktować się telefonicznie 416-732-0672, lub emailowo [email protected]
Violetta Haluszka
Licensed Insurance / Investment Advisor
Tel: 416-732-0672
