Masz gotówkę z wesela? Bank zażąda wyjaśnień

Nowe przepisy mające przeciwdziałać praniu brudnych pieniędzy sprawiły, iż banki na Cyprze jeszcze dokładniej analizują źródła wpływów na konta klientów – choćby jeżeli chodzi o prezenty z wesela czy chrztu.

Wesele? Bank chce zaproszenia

Zgłoszenia od młodych par i rodziców wskazują, iż przy próbie wpłaty większych sum na konto – np. pieniędzy otrzymanych podczas uroczystości rodzinnych – banki żądają dowodów. Może to być zaproszenie ślubne lub chrzcinowe, które ma potwierdzać, iż rzeczywiście odbyła się uroczystość, a pieniądze nie pochodzą z nielegalnego źródła.

Procedura zależy od kilku czynników – m.in. kwoty, daty wpłaty oraz historii kredytowej. najważniejsze jest także to, aby pieniądze nie trafiały na konto z dużym opóźnieniem. jeżeli para zdecyduje się na wpłatę po kilku miesiącach, bank może uznać to za podejrzane i odmówić przyjęcia środków.

Nowa dyrektywa – trochę łatwiej, ale nie dla wszystkich

Na początku maja Centralny Bank Cypru wydał nową dyrektywę, która wchodzi w życie 2 czerwca. Ma ona ułatwić życie klientom banków, a jednocześnie nie osłabiać mechanizmów kontroli.

Dzięki zmianom, banki będą mogły np. uznać emerytów za klientów niskiego ryzyka i nie wymagać od nich tak rozbudowanej dokumentacji. Nowe przepisy pozwolą również:

• akceptować kopie dokumentów zamiast oryginałów,
• wykorzystywać dane już posiadane przez bank przy aktualizacji informacji,
• stosować uproszczone procedury w przypadku osób chorych lub niepełnosprawnych,
• uznawać elektroniczne rachunki lub dokumenty urzędowe jako potwierdzenie adresu,
• akceptować dokumenty poświadczone przez instytucje publiczne.

Mimo tych udogodnień, Centralny Bank zapewnia, iż nie zamierza luzować reżimu regulacyjnego. Celem pozostaje skuteczna walka z praniem pieniędzy, choćby jeżeli oznacza to pytania o gotówkę z koperty.

Na forach polonijnych na Cyprze coraz częściej pojawiają się relacje o podobnych sytuacjach – zwłaszcza iż wiele par zamieszkałych na wyspie organizuje śluby i chrzciny lokalnie, a prezenty w gotówce to przez cały czas popularna forma gratulacji.

FAQ

Czy naprawdę muszę pokazać zaproszenie z wesela lub chrztu?
Jeśli kwota wpłaty jest duża, bank może poprosić o takie potwierdzenie. Nie jest to obowiązkowe z góry, ale może być wymagane w ramach kontroli.

Ile czasu mam na wpłatę pieniędzy z prezentów?
Najlepiej zrobić to w ciągu kilku dni od uroczystości. Późniejsze wpłaty mogą zostać zakwestionowane.

Czy nowe zasady ułatwią życie klientom banków?
Tak, w niektórych przypadkach – zwłaszcza dla osób starszych i o niskim profilu ryzyka – procedury mają być uproszczone.