Planowanie majątku to najważniejszy element zarządzania zasobami finansowymi, szczególnie w przypadku rodzin mieszanych, gdzie dzieci pochodzą z wcześniejszych związków. W takich rodzinach istnieje wiele specyficznych wyzwań dotyczących podziału majątku, które mogą wymagać szczególnej uwagi i ostrożności. Ważnym narzędziem w tym procesie mogą być trusty (fundusze powiernicze), które pozwalają na precyzyjne określenie, kto i na jakich warunkach otrzyma majątek po śmierci właściciela.
Odpowiedzialne planowanie majątku to troska o przyszłość bliskich – szczególnie w rodzinach patchworkowych. Fot. Archiwum WEMRola spadkobierców i zasady podziału majątku
W przypadku małżeństw z dziećmi z wcześniejszych związków ważne jest określenie, w jaki sposób majątek będzie dzielony między spadkobierców – obecnego małżonka oraz dzieci z poprzednich relacji. Ważne jest, aby w testamencie lub planie majątkowym dokładnie wskazać, jakie prawa przysługują każdemu z członków rodziny.
Jeśli chodzi o obecnego małżonka, istnieje możliwość, aby stał się on „żyjącym najemcą” („life tenant”) nieruchomości głównej („homestead”). Oznacza to, iż po śmierci współmałżonka drugi małżonek ma prawo do zamieszkiwania nieruchomości do końca życia, ale nie może jej sprzedać ani przekazać innym osobom. Dopiero po jego śmierci nieruchomość przejdzie na dzieci z wcześniejszych związków. W ten sposób zapewnia się stabilność mieszkaniową obecnemu małżonkowi, jednocześnie dbając o przyszłość dzieci.
Alternatywnie małżonek może również wybrać opcję 50% współwłasności nieruchomości jako współwłaściciel w formie najemcy wspólnego („tenant in common”). W tej konfiguracji zarówno obecny małżonek, jak i dzieci z poprzednich związków, będą posiadały udziały w nieruchomości, a po śmierci jednego z nich jego część będzie przekazana zgodnie z zapisami testamentu lub planu majątkowego. Taki podział pozwala na zachowanie równowagi pomiędzy prawami małżonka a prawami dzieci, zapewniając jednocześnie spójność w zarządzaniu majątkiem.
Udział do wyboru („elective share”) w przypadku małżonka
Kolejną istotną kwestią w planowaniu majątku w rodzinach mieszanych jest tzw. „udział do wyboru” („elective share”), który pozwala obecnemu małżonkowi na ubieganie się o część majątku, niezależnie od tego, co zostało zapisane w testamencie. Prawo na Florydzie przewiduje, iż małżonek, który nie został uwzględniony w testamencie lub który otrzymał mniej niż określony procent wartości majątku, ma prawo do dochodzenia swojego udziału. Udział do wyboru może wynosić zwykle jedną trzecią wartości całego majątku zmarłego współmałżonka.
W rodzinach mieszanych, gdzie obecny małżonek może nie mieć dzieci wspólnych z pierwszym małżonkiem, ważne jest uwzględnienie tego prawa, aby uniknąć sporów prawnych w przyszłości. Dzięki możliwości dochodzenia udziału do wyboru małżonek ma większą pewność co do swojej przyszłości finansowej.
Znaczenie trustów w planowaniu majątku
Trusty stają się korzystnym narzędziem w przypadku rodzin mieszanych, ponieważ pozwalają na precyzyjne określenie, jakie prawa mają osoby po śmierci właściciela majątku. Trust może zapewnić ochronę zarówno dla obecnego małżonka, jak i dzieci z wcześniejszych związków. adekwatnie skonstruowany trust pozwala na uniknięcie konfliktów o majątek, zapewniając jednocześnie każdej z stron odpowiednią część zasobów zgodnie z wolą zmarłego.
Jovita Wysocka Ahava, Esq.
Jovita Wysocka Ahava jest prawnikiem zajmującym się prawem spadkowym oraz powypadkowym. Jest współwłaścicielką Ahava Legacy Law i ma 25 lat doświadczenia w prowadzeniu różnorodnych spraw cywilnych i sądowych. Jej największe sukcesy i osobista satysfakcja jako adwokata wynikają z pomagania klientom i ich rodzinom w zachowywaniu ich dziedzictwa oraz przywracaniu ich życia do normy po poważnym wypadku. Jovita Wysocka Ahava reprezentuje klientów na całej Florydzie. Można się z nią skontaktować pod numerem telefonu 727-677-8804 lub mailem [email protected].
Ten artykuł ma na celu wyłącznie informacje, a nie porady prawne.
