3 godzin temu
Co roku tysiące Polaków traci pieniądze, choć mogliby ich uniknąć. Wystarczy drobny błąd, by skarbówka zakwestionowała ulgę lub odliczenie w rocznym zeznaniu podatkowym. Problem narasta, mimo rosnącej popularności e-PIT i automatycznych podpowiedzi systemu. Co sprawia, iż fiskus coraz częściej odmawia zwrotu i jak nie stracić tego, co się należy?
Fot. Warszawa w Pigułce
Polacy masowo tracą ulgi podatkowe. Błędy w rozliczeniach kosztują tysiące złotych
Setki tysięcy Polaków co roku tracą prawo do ulg i odliczeń podatkowych, przez co nadpłacają fiskusowi choćby kilka tysięcy złotych. Powód? Banalne błędy w rozliczeniach PIT, brak wymaganych załączników lub niewiedza o dostępnych preferencjach. Choć system e-PIT z roku na rok się rozwija, to i tak wielu podatników nieświadomie pozbawia się należnych pieniędzy. Jakich pomyłek unikać, by nie stracić?
Ulga na dziecko – najczęstsze źródło błędów
Ulga prorodzinna to jedna z najczęściej odrzucanych preferencji podatkowych. W 2024 roku skorzystało z niej ponad 4,3 mln podatników, ale tysiące deklaracji zostało zakwestionowanych. Błędy? Brak prawa do ulgi w przypadku przekroczenia limitu dochodu, rozliczenie dziecka, które osiągnęło pełnoletność lub… brak obowiązkowego załącznika PIT/O.
Urzędy skarbowe często odrzucają również wnioski, gdy rodzice dzielą się ulgą w sposób nieproporcjonalny do faktycznej opieki lub rozliczają się osobno, nie dochodząc do porozumienia, kto korzysta z ulgi.
Ulga internetowa – przez cały czas popularna, ale często błędnie wykazywana
Choć ulga internetowa obowiązuje tylko przez dwa lata korzystania z danego łącza, wielu podatników błędnie wpisuje ją po raz trzeci lub czwarty. Częstym błędem jest też odliczanie faktur wystawionych nie na podatnika, ale na innego domownika – co automatycznie pozbawia prawa do ulgi.
Ulga termomodernizacyjna i odsetki od kredytu – pułapka dokumentów
W przypadku ulgi termomodernizacyjnej i ulgi odsetkowej najwięcej błędów wynika z nieprawidłowego udokumentowania wydatków. Fiskus wymaga faktur VAT, wystawionych wyłącznie na podatnika. Brak danych identyfikujących wydatki lub rozliczanie zakupów z Allegro czy portali ogłoszeniowych bez faktury – to prosta droga do utraty odliczenia.
W przypadku kredytów hipotecznych częstym błędem jest też odliczanie rat kapitałowych zamiast samych odsetek lub brak zaświadczenia z banku potwierdzającego ich wysokość.
Ulgi rehabilitacyjne i dla niepełnosprawnych – szczególnie wrażliwe
Ulgi związane z niepełnosprawnością są bardzo szczegółowo weryfikowane. Każdy wydatek musi być udokumentowany, a prawo do odliczenia wynika bezpośrednio z rodzaju schorzenia i decyzji o stopniu niepełnosprawności. Urzędy odrzucają wnioski bez zaświadczeń lekarskich lub gdy rachunki nie są wystawione na osobę uprawnioną.
Jak nie stracić? Sprawdź to przed złożeniem PIT
Eksperci zalecają, by przed złożeniem deklaracji dokładnie zweryfikować nie tylko same kwoty, ale też załączniki i podstawy do ulg. W systemie e-PIT wiele danych nie pojawia się automatycznie – to podatnik musi je uzupełnić manualnie. Warto też skorzystać z pomocy doradcy lub konsultanta KAS, zanim pojawi się korekta lub wezwanie z urzędu.
Każde odrzucone odliczenie to realna strata finansowa. Przy kilku ulgach w jednej rodzinie może to oznaczać różnicę choćby kilku tysięcy złotych. Fiskus nie zwraca tego z urzędu – to podatnik musi się upomnieć, składając korektę. Dlatego lepiej od razu zadbać o dokładność i dokumenty.
