Planowanie majątkowe poza testamentami i trustami

Na Florydzie (i w ogóle w Stanach Zjednoczonych) planowanie majątkowe jest kluczowym elementem przygotowania na przyszłość. Dotyczy to nie tylko przekazywania majątku po śmierci, ale także podejmowania decyzji dotyczących opieki zdrowotnej i prawnych pełnomocnictw w przypadku, gdy osoba nie będzie w stanie podejmować samodzielnych decyzji. W skład takiego planu mogą wchodzić dokumenty takie jak pełnomocnictwo, wybór przyszłego opiekuna, testament życia oraz wyznaczenie zastępcy do podejmowania decyzji medycznych. Warto również wspomnieć o kwestii udostępniania dokumentacji medycznej jako części planu majątkowego.

Dzięki sporządzeniu odpowiednich dokumentów można mieć pewność, iż majątek będzie adekwatnie zarządzany choćby kiedy dana osoba nie będzie w stanie podejmować decyzji samodzielnie, np. wskutek wypadku czy choroby. Fot. Archiwum WEM

1. Power of Attorney – pełnomocnictwo

Pełnomocnictwo to dokument, w którym jedna osoba upoważnia inną osobę do podejmowania decyzji w jej imieniu w różnych sprawach, takich jak finanse, sprawy prawne czy zdrowotne. Na Florydzie pełnomocnictwo może obejmować szeroki zakres decyzji lub być ograniczone do określonej kwestii. Jest to istotny element planu majątkowego, który zapewnia, iż nasze interesy będą chronione, gdy osoba nie będzie w stanie samodzielnie działać. Istnieją różne rodzaje pełnomocnictw, w tym „durable power of attorney” (pełnomocnictwo trwałe), które pozostaje ważne choćby w przypadku utraty umiejętności podejmowania decyzji. Pełnomocnictwo automatycznie kończy się po śmierci mocodawcy.

2. Declaration of Preneed Guardian – wyznaczenie przyszłego opiekuna

„Declaration of Preneed Guardian” to dokument, w którym osoba wskazuje, kto ma zostać jej opiekunem prawnym w przypadku utraty umiejętności podejmowania decyzji, na przykład w przypadku choroby Alzheimera. Jest to szczególnie ważne, ponieważ w razie takiej sytuacji sąd zwykle wyznacza opiekuna, a proces ten może być długi i kosztowny. Wskazanie preferowanego opiekuna daje większą pewność, iż osoba, którą wskazujemy, będzie miała odpowiednie uprawnienia do podejmowania decyzji w naszym imieniu.

3. Living Will – testament życia

„Living Will” pozwala osobie wyrazić swoje życzenia dotyczące opieki medycznej w przypadku, gdy nie będzie w stanie wyrazić swojej woli, na przykład z powodu poważnej choroby, urazu lub utraty umiejętności komunikowania się. Dokument ten szczególnie dotyczy decyzji o zakończeniu życia, takich jak odrzucenie leczenia podtrzymującego życie, w tym stosowania respiratora czy karmienia dojelitowego. Na Florydzie „Living Will” jest prawnie wiążący, pod warunkiem, iż spełnia określone wymagania, takie jak podpisanie przez osobę składającą oświadczenie oraz świadka.

4. Designation of Health Care Surrogate – wyznaczenie zastępcy do podejmowania decyzji medycznych

„Designation of Health Care Surrogate” to dokument, który pozwala osobie wskazać swojego przedstawiciela do podejmowania decyzji dotyczących opieki zdrowotnej, jeżeli nie będzie w stanie samodzielnie podejmować takich decyzji. Wskazanie takiej osoby jest kluczowe, ponieważ w razie niepełnosprawności bądź choroby przedstawiciel będzie miał prawo do podejmowania decyzji o leczeniu, na przykład wyrażenia zgody na operacje. Na Florydzie ten dokument jest szczególnie ważny, ponieważ umożliwia uzyskanie decyzji dotyczących opieki zdrowotnej bez konieczności interwencji sądu.

5. Medical Records Release – udostępnianie dokumentacji medycznej

Udostępnianie dokumentacji medycznej to aspekt, który często jest pomijany w planach majątkowych. Na Florydzie można umożliwić wybranym osobom dostęp do swojej dokumentacji medycznej, co jest najważniejsze w przypadku, gdy konieczne jest podejmowanie decyzji zdrowotnych w imieniu danej osoby. Zgoda na udostępnienie informacji medycznych może pomóc w sprawnym podejmowaniu decyzji dotyczących opieki zdrowotnej, zwłaszcza jeżeli osoba posiada istniejące problemy zdrowotne lub jest w stanie niepełnosprawności.

Podsumowanie

Planowanie majątkowe to nie tylko kwestia przekazywania majątku po śmierci. Dokumenty takie jak te omówione powyżej pełnią istotną rolę w zapewnieniu, iż danej osoby życzenia będą respektowane.

Jovita Wysocka Ahava, Esq.

Jovita Wysocka Ahava jest prawnikiem zajmującym się prawem spadkowym oraz powypadkowym. Jest współwłaścicielką Ahava Legacy Law i ma 25 lat doświadczenia w prowadzeniu różnorodnych spraw cywilnych i sądowych. Jej największe sukcesy i osobista satysfakcja jako adwokata wynikają z pomagania klientom i ich rodzinom w zachowywaniu ich dziedzictwa oraz przywracaniu ich życia do normy po poważnym wypadku. Pani Wysocka Ahava reprezentuje klientów na całej Florydzie. Można się z nią skontaktować pod numerem telefonu 727-677-8804 lub mailem [email protected].

Ten artykuł ma na celu wyłącznie informacje, a nie porady prawne.