Uwaga Polacy! Ostatnia szansa na zwrot podatku. choćby 4500 złotych może wrócić do Twojego portfela

Rozpoczynający się okres rozliczeń podatkowych przynosi podatnikom szansę na znaczący zwrot pieniędzy dzięki wpłatom na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Ten mało znany, ale niezwykle korzystny instrument finansowy pozwala nie tylko budować oszczędności emerytalne, ale także uzyskać natychmiastowe korzyści podatkowe sięgające choćby 4506 złotych.

Fot. Warszawa w Pigułce

Szczególnie atrakcyjne możliwości IKZE stwarza osobom prowadzącym działalność gospodarczą, które w 2024 roku mogły wpłacić na konto do 14 083 złotych. Przy maksymalnym wykorzystaniu tego limitu przedsiębiorcy mogą teraz liczyć na zwrot podatkowy przekraczający 4500 złotych. Natomiast osoby zatrudnione na umowę o pracę, które wpłaciły maksymalną dozwoloną kwotę 9388,80 złotych, mogą otrzymać zwrot w wysokości ponad 3000 złotych.

System IKZE został zaprojektowany tak, by zachęcać do długoterminowego oszczędzania poprzez natychmiastowe korzyści podatkowe. Każda wpłacona złotówka zmniejsza podstawę opodatkowania, co przekłada się na realny zwrot części wpłaconych środków w postaci niższego podatku lub większego zwrotu przy rozliczeniu rocznym.

Ważnym aspektem IKZE jest jego elastyczność – minimalna wpłata wynosi zaledwie 100 złotych, co czyni ten instrument dostępnym dla szerokiego grona oszczędzających. Dodatkowo, zgromadzone środki pozostają prywatną własnością wpłacającego i podlegają dziedziczeniu, co zapewnia bezpieczeństwo finansowe nie tylko oszczędzającemu, ale również jego bliskim.

Aby skorzystać z ulgi podatkowej za rok 2024, najważniejsze było dokonanie wpłat do końca grudnia ubiegłego roku. Teraz pozostaje już tylko prawidłowe rozliczenie tych wpłat w zeznaniu podatkowym. Można to zrobić w różnych formularzach PIT – 28, 36, 37 lub 36L, dołączając odpowiedni załącznik PIT/O zawierający informacje o odliczeniach.

IKZE to nie tylko sposób na zmniejszenie bieżących obciążeń podatkowych, ale przede wszystkim efektywne narzędzie budowania dodatkowego kapitału emerytalnego. W obliczu niepewnej przyszłości systemu emerytalnego, możliwość połączenia korzyści podatkowych z długoterminowym oszczędzaniem wydaje się szczególnie atrakcyjna.

Warto zauważyć, iż korzyści podatkowe rosną proporcjonalnie do wysokości wpłat na IKZE. Im więcej środków zostało wpłaconych w ramach rocznego limitu, tym większa będzie ulga podatkowa. To sprawia, iż instrument ten jest szczególnie atrakcyjny dla osób o wyższych dochodach, szukających legalnych sposobów optymalizacji podatkowej.

System IKZE oferuje również dodatkowe zabezpieczenie w postaci możliwości dziedziczenia zgromadzonych środków. W przeciwieństwie do składek odprowadzanych do ZUS, pieniądze na IKZE stanowią prywatny majątek oszczędzającego i w przypadku jego śmierci trafiają do wskazanych spadkobierców.

źródło: finanse.wp.pl/Warszawa w Pigułce